Что такое финансовые инвестиции
Финансовые инвестиции – это вложение свободных средств в различные финансовые инвестиции с целью получение дохода. К финансовым инвестициям относятся акции, облигации, другие ценные бумаги, паи и прочее. Также этот рынок имеет собственную структуру, включающую:
- Рынок валют. Предполагаются такие варианты, как инвестирование в Форекс, покупка опционов на валюту или другие варианты, которые касаются валют.
- Кредитный рынок. Имеются в виду различные типы долговых обязательств, а именно корпоративные или государственные облигации.
- Фондовый рынок. Речь идет о торговле акциями различных компаний и предприятий.
Комментарий: кроме того, существуют разновидности финансовых инвестиций: это текущие и долгосрочные. К первым относятся различные эквиваленты денежных средств и прочие варианты. Ко вторым относят инвестиции в совместную деятельность, вложения в ассоциируемые и дочерние предприятия, инвестиции, которые содержатся до их погашения, иные варианты. К другим текущим инвестициям могут относиться варианты со сроком действия меньше одного года, те активы, которые планируются к продаже в течение ближайших 12 месяцев.
Объекты финансовых инвестиций
К финансовым средствам, основным объектам инвестирования относятся такие активы, как:
- Акции. Достаточно рисковый вариант вложений, но доходный вариант.
- Менее рисковый вид инвестиций, как правило, с конкретным сроком действия, потому что заемщиками по таким ценным бумагам выступает крупные холдинги, корпорации или государство.
- Паи. Речь идет о доли в паевом инвестиционном фонде (ПИФ), где деньгами вкладчиков управляют профессиональные инвесторы.
Комментарий: также к финансовым средствам, объектам инвестирования относятся опционы, драгоценные металлы, фьючерсы и другие активы. Если инвестор планирует собрать инвестиционный портфель, необходимо исходить от целей и задач, так как у каждого актива свои особенности и возможности – защитный актив, для сохранения капитала, для пассивного инвестирования и т.д.
Классификация активов
Как упоминалось выше, существуют долгосрочные и текущие типы инвестиций. Однако есть другие критерии и типы классификации. Например, по периоду инвестирования разделяют краткосрочные и долгосрочные инвестиции. Первые длительностью до трех лет, вторые – более 3 лет. По форме собственности выделяют:
- Частные. То есть те, которые осуществляют граждане страны, физические и юридические лица, некоммерческие организации.
- Государственные. Осуществляются государственными органами власти, местных советов, государственных организаций и прочее.
- Иностранные. Такие инвестиции осуществляют иностранные граждане, зарубежные компании и отдельные государства.
- Совместные. Комбинация из нескольких вариантов.
Финансовые инвестиции также могут быть рисковыми (результат зависит от нескольких факторов – основных и дополнительных) и безрисковыми (как правило, речь идет об облигациях разных стран мира на короткий срок), а еще внутренними (внутри страны) и внешними (то есть за ее пределами).
Как управлять финансовыми инвестициями?
Чтобы управлять финансами, инвестициями, необходимо разработать стратегию, в которую войдут методы, инструменты, идеи и приемы, позволяющие инвесторы достичь конкретных целей и решить определенные задачи. Исходя из этого, необходимо продумать структуру будущего инвестиционного портфеля. Самый первый шаг заключается в том, какую линию поведения выбрать будущему инвестору, также необходимо определить свои компетенции. Если знаний недостаточно, есть несколько вариантов: самостоятельно обучиться, потратив время, деньги и другие ресурсы, или отдать портфель в управление опытным брокерам. Этапы управления включают:
- Анализ финансов той или иной компании, других субъектов за предыдущий отчетный период. В этом случае можно использовать обзоры известных брокеров, новости о компании, любые другие документы.
- Оценка объема средств, которые необходимо инвестировать в будущем.
- Выбор наиболее подходящей формы инвестирования.
- Анализ и оценивания активов инвестирования.
- Формирование портфеля инвестора.
- Дальнейшее управление активами, мониторинг и контроль ситуации.
В процессе управления финансами и инвестициями необходимо регулярно «держать руку на пульсе» и по результатам отчетного периода пересматривать портфель, перераспределяя средства при необходимости, добавляя новые инструменты и т.д. Идеального портфеля не бывает – инвестору необходимо постоянно вносить актуальные изменения, так как ситуация на рынке также постоянно меняется.
Как оценить эффективность финансовых инвестиций?
Существует множество вариантов оценки эффективности, однако важно следующее. Необходимо не только грамотно выбирать способы оценивания, но и смотреть на ситуацию с разных сторон, а именно, учитывать как внешние, так и внутренние факторы, которые могут повлиять на конечный результат. Необходимо проанализировать экономическую ситуацию в стране и мире, при необходимости, в компании, акции которой планируются к приобретению, перспективы сектора экономики, структура управления, отчетность и многое другое. Инвестор выбирает один из наиболее эффективных вариантов среди следующих доступных:
- Расчет чистой стоимости.
- Рентабельность.
- Срок окупаемости или другие.
Важно выбрать тот метод, который подойдет для каждой конкретной ситуации и будет наиболее эффективным для дальнейшего применения.
Первоначальная оценка финансовых инвестиций
Себестоимость зависит от источника приобретения. В этом случае выделяют три варианта, а именно:
- Денежные активы. То есть приобретение за счет вложения средств. В этом случае стоит опираться на такие показатели как сама цена приобретения, комиссия, пошлина, налоги, сборы, обязательные платежи и другие расходы.
- В обмен на ценные бумаги собственной эмиссии.
- В обмен на другие активы. В этом и предыдущем случае речь идет о справедливой цене, и каждый вариант оценивается индивидуально.
Комментарий: далеко не во всех случаях подойдут стандартные методы оценивания инвестиций. Необходимо, прежде всего, обращать внимание на индивидуальные особенности.