Чек лист по выбору брокера

Чек лист по выбору брокера - Отзывы

Валютный рынок с ежедневным оборотом в 4 триллиона долларов США уже много лет привлекает начинающих инвесторов. В России за последнее десятилетие этот сектор очень динамично развивался, и в результате на рынке Forex возник настоящий поток компаний, предоставляющих услуги. Эти услуги предлагаются как российскими инвестиционными компаниями, иностранными организациями, действующими в качестве филиалов в России, так и иностранными организациями, работающими за границей, то есть через Интернет. В настоящее время у каждого, кто хочет инвестировать в CFD, есть огромный выбор. На рынке много брокеров, и высокая конкуренция заставила эту отрасль активно развиваться в области технологий, подхода к клиентам и качества предлагаемых услуг.

Кто такие брокеры

Форекс-брокер — это физическое или юридическое лицо, которое является посредником в сделках для своих клиентов на валютном (форекс) рынке за комиссию. Он также может давать советы и отслеживать события на валютном рынке, включая текущие обменные курсы. Брокеры Forex часто также предоставляют торговую платформу и другие услуги, необходимые для торговли валютой. Обычно они осуществляют эту деятельность за фиксированную плату или вознаграждение, выбранное иным образом.

Брокер Форекс - один из видов классических брокеров. К другим типам брокеров относятся, например, брокеры по недвижимости и товарные брокеры. В дополнение к классической роли брокера в качестве торгового посредника, которая связывает продавца и покупателя валютных пар, форекс-брокер также выполняет задачу мониторинга рыночных событий и регулярной отчетности. Это включает в себя квалифицированные оценки реальных цен валютных пар на рынке и поиск потенциально прибыльных сделок для клиента. Кроме того, консультации по собственным прогнозам клиента относительно направления рынка и уточнение его предположений. Идея состоит в том, что форекс-брокер всегда должен быть под рукой с трейдером и, кроме того, он должен сам выступать с предложениями по интересным сделкам. Однако эта первоначальная задача форекс-брокеров недавно была продвинута интернет-брокерами

Задачи форекс-брокера

Основная задача Forex-брокера - разместить заказы клиентов на рынке и найти подрядчика, предлагающего максимальную прибыль. Кроме того, они предоставляют инвесторам онлайн-платформу, приложение и учетную запись, используемые для проведения транзакций на валютном рынке Forex.

Брокер Forex также анализирует рыночную ситуацию и предоставляет клиенту актуальную аналитическую информацию. Это учреждение ведет юридическую финансовую отчетность и контролирует, и информирует клиента о рисках транзакции. Консультации по инвестициям, а также оценка потенциальной доходности инвестиций также являются частью задач Forex-брокера. Эти компании также предлагают бесплатное или платное обучение основам торговли на финансовых рынках.

Типы брокеров форекс

Прежде чем мы перейдем к выбору лучшего брокера, стоит знать модели их работы. У каждого из них есть свои плюсы и минусы, и решение о выборе конкретного типа нужно принимать исходя из собственных предпочтений. Какие типы брокеров мы различаем?

Брокер Market Maker ( MM )

Это самый распространенный вид деятельности. Это модель, в которой данное учреждение действует как аниматор, создающий свой собственный рынок. Маркет-мейкер самостоятельно определяет курсы данных валют на основе межбанковских ставок. Это означает, что для вас как покупателя брокер является другой стороной сделки. Это может создать конфликт интересов, потому что ваша прибыль будет для него убытком, и наоборот.

 Преимущества ММ брокера:

1. высокая ликвидность;
2. возможность совершения любой сделки;
3. отсутствие затрат на открытие и закрытие позиций;
4. фиксированная комиссия за открытие и закрытие позиции;
5. требуется небольшой или нулевой минимальный депозит.

Недостатки ММ брокера:

1. возможны более высокие транзакционные издержки;
2. происходит повторное цитирование;
3. конфликт интересов между инвестором и брокером.

Брокер Electronic Communication Network ( ECN )

ECN — это модель, в которой брокер выступает в качестве посредника, а не, как в случае с MM, стороной в транзакции. Распоряжение каждого инвестора передается в специальную сеть (Electronic Communication Network), где происходит расчет по сделке. Самое главное, что все заказы видны в специальном листе, а сама покупка или продажа происходит по оптимальному курсу.

Преимущества ECN-брокера:

1. меньшие спреды, чем в модели ММ;
2. меньше конфликта интересов между инвестором и брокером;
3. нет реквот.

Недостатки ECN-брокера:

1. требуется больше начального депозита;
2. комиссия взимается за каждый заказ;
3. более длительное время транзакции - возможны скачки цен.

Брокер Straight Through Processing ( STP )

В этой операционной модели брокер направляет распоряжение инвестора напрямую в банк или другое финансовое учреждение. Фактически это означает, что брокерская служба является лишь посредником, а не участником сделки. Заказчик сам получает доступ к актуальной рыночной цене. Платформы, работающие по модели STP, зарабатывают на спреде или устанавливают собственную маржу на ставки, предлагаемые банками.

 Преимущества STP-брокера:

1. низкие транзакционные издержки - меньший спред;
2. низкие требования к стартовому капиталу;
3. нет конфликта интересов;
4. скорость оформления заказа.

Недостатки STP-брокера:

1. посредник, который часто пользуется предложением MM-брокеров;
2. комиссия за заказы.

Зачем нужен брокер

Без сомнения брокеры являются одной из важнейших составляющих успешной торговли на рынке Форекс, особенно для новичков. Ниже приведены способы, которыми форекс-брокер может помочь вам в торговле.

• Обучает и направляет новичков в торговле на Форекс

Большинство форекс-брокеров сегодня предоставляет новичкам обучение, советы и руководства. Они открывают путь для новичков в этом предприятии, обучая основам торговли на форексе. Они помогают новичкам разбираться в иностранной валюте и учат их основам успешной торговли. Бесплатные консультации или обучение включены в их услуги, чтобы направлять и помогать трейдерам, как новичкам, так и профессионалам. Знания, навыки и опыт экспертов, предоставляющих обучение, позволят вам получить максимальную прибыль и достичь новых финансовых высот.

• Помогает избежать распространенных ошибок

Брокеры Форекс направляют трейдеров в правильном направлении, что помогает им получать прибыль и избегать убытков. Новички часто совершают ошибки в первый же торговый опыт. Роль форекс-брокеров заключается в том, чтобы направлять вас в торговле, предотвращать эти ошибки и помогать вам соответствовать вашим ожиданиям.

• Упрощает торговлю

Без форекс-брокеров торговля будет непростой. Форекс-брокер упрощает трейдерам торговлю иностранной валютой и минимизирует потери. Более того, платформы, которые они предлагают, уже предоставляют все детали, которые могут помочь трейдеру решить, покупать или продавать иностранную валюту. Короче говоря, он держит вас в курсе колебаний рынка.

• Обеспечение прибыли с помощью технических инструментов

Брокер Форекс предоставляет доступ к торговым платформам. Они предоставляют точные котировки форекс, инструменты для анализа данных и даже технические услуги, чтобы предоставить трейдерам кредитное плечо при торговле. Это увеличивает ваши шансы на успешную торговлю и снижает потери.

• Низкие цены

Сегодня на рынке много недорогих форекс-брокеров, которые предлагают низкую комиссию за транзакции, что позволяет вам сэкономить больше капитала и получить более высокую прибыль.

• Служба поддержки клиентов

Время от времени при торговле у вас будут возникать технические проблемы. Это может быть проблемой, если вы не пользуетесь услугами форекс-брокера. Надежная поддержка клиентов - одно из преимуществ использования форекс-брокера. Они могут немедленно решить ваши проблемы и ответить на ваши вопросы. 

Что нужно учитывать при выборе брокера

При выборе брокера первыми вопросами всегда являются спреды и сборы / комиссии. Они также значительно снизились из-за жесткой конкуренции. Однако спреды - не единственный фактор, определяющий хорошего брокера. Его выбору должно предшествовать, прежде всего, проверка правил и надзора, которые над ним осуществляются. Брокер, не имеющий соответствующих разрешений, подвергает нас очень высокому риску потери капитала.

Регулирование и надзор

Большинство людей не осознают, насколько значимо, каким регулирующим органом и какой страны контролируется деятельность брокера.

Регулируется в Российской Федерации

Для российского трейдера наиболее важным является тот факт, чтобы брокер лицензировался (не для регистрации, а для регулирования) Центральным Банком Российской Федерации. Благодаря этому инвестор может быть полностью уверен в своих средствах.

Иностранный брокер Forex/CFD

Брокеру Forex не обязательно иметь лицензию Центрального Банка РФ. Однако факт наличие лицеензии российского регулятора значительно облегчает общение в случае спора между клиентом и брокером. 

Единственное, что вам нужно знать, это в каких странах инвестиционные фирмы строго контролируются, поскольку не все страны осуществляют надзор за инвестиционными компаниями одинаково и не имеют одинаковых правил регулирования рынка капитала.

Чаще всего мы можем встретиться с иностранными брокерами из:

• Кипр;
• Великобритания;
• Швейцария;
• Австралия.

Кипр и Великобритания являются государствами-членами ЕС, что означает, что они подпадают под действие финансового регулирования в соответствии с директивой MiFID. Организации из этих стран могут осуществлять брокерскую деятельность в России, но только при условии, что у них есть разрешение от своего надзорного органа в стране их местонахождения. Наличие лицензии CySEC (Кипр) или FCA (Великобритания) дает престиж инвестиционным компаниям, подпадающим под ее действие. До недавнего времени кипрская лицензия никак не ассоциировалась с престижем. Однако в последние годы кипрское регулирование привело к отзыву и приостановке действия многих лицензий. В настоящее время получить лицензию на это слежку не так-то просто.

Швейцарские брокеры не подпадают под юрисдикцию ESMA, поскольку эта страна не принадлежит к Европейской экономической зоне. Что это значит? Предприятиям, работающим в Швейцарии, не нужно ограничивать финансовый рычаг. Кроме того, нечего бояться субъектов из этой страны. Швейцария в течение многих лет считалась самым безопасным местом в мире для капиталовложений. Поговорка «как в швейцарском банке» возникла не на пустом месте.

Австралийские компании в последнее время стали очень популярными среди европейских трейдеров. Это потому, что в Австралии нет законов, ограничивающих уровень кредитного плеча. Нетрудно найти брокера, который предлагает кредитное плечо 1: 500. Регламент - второй плюс. Независимый надзор за финансовым рынком Австралии осуществляется ASIC. Это заведение признано одним из лучших по эффективности и результативности в мире. Обратной стороной, однако, является то, что австралийские брокеры не предлагают защиту от отрицательного баланса и не имеют фонда гарантий банкротства.

Брокеры CFD из налоговых убежищ

Просматривая предложения брокеров, вы можете найти тех, кто зарегистрирован в стране, считающейся налоговой гаванью. Примеры включают брокеров с Виргинских или Маршалловых островов. Часто такая организация не уполномочена предоставлять услуги на рынке Форекс и не зарегистрирована в соответствующих органах. Они убеждают инвесторов низкими спредами и в целом лучшими условиями. В таком случае, является ли спреды самым важным при выборе брокера? У нас нет гарантии, что средства, которые мы отправили такому лицу, вообще вернутся к нам.

Предложение брокера Форекс

Собственно, самое главное после регулятора — это информация о предложении брокера. Каковы транзакционные издержки, сколько инструментов предлагает и какой тип брокера, но один за другим ...

• Рычаг

С вмешательством европейских продуктов кредитное плечо в ЕС было ограничено макс. 1:30 (основные валютные пары). В настоящее время все брокеры, работающие в России, должны соблюдать правила, поэтому на данный момент кредитное плечо не играет значительной роли как отличительный элемент.

Однако стоит обратить внимание на кредитное плечо, которое предлагается по CFD на индексы, сырье или акции. Здесь разница может быть значительной.

• Количество инструментов

Это важно для долгосрочных инвесторов и тех, кто ищет конкретный инструмент, которым они хотели бы торговать. В общем, чем больше инструментов, тем лучше, но вы должны понимать, что, скорее всего, даже если у брокера есть тысяча инструментов, мы не будем использовать их все.

• Транзакционные издержки

Это одна из самых важных вещей, о которых следует помнить при выборе форекс-брокера. Мы часто не осознаем, сколько на самом деле переплачиваем. Пока есть брокеры, которые предлагают 2-3 пипса спреда по основным валютным парам.

Вопрос о транзакционных издержках становится более острым, когда мы сравниваем предложение MM с предложением STP. Для MM-брокеров единственная стоимость транзакции — это спред, например 1,4 пункта. Брокер STP / ECN предлагает клиенту модель расчетов, при которой клиент несет расходы в виде спреда (например, 0,3 пункта) и комиссии за открытие (например, 3 доллара США) и закрытие позиции (например, 3 доллара США).

Начинающим инвесторам часто сложно определить, какое из этих предложений лучше. В случае EUR/USD и комиссии, выраженной в долларах США, все кажется довольно простым. 1 пункт на 1 EUR/USD равен 10 долларам, поэтому легко увидеть, что 0,1 пункта равняется 1 доллару. В этом случае, если спред составляет 1,2 пункта, стоимость транзакции составляет 12 долларов США. В случае счета с комиссией, мы должны рассматривать значение спреда и комиссии как общую стоимость. Если комиссия рассчитывается в процентах, вам часто придется переводить стоимость в соответствующую валюту.

• Скорость исполнения заказов

К сожалению, этим может похвастаться очень небольшая часть брокеров на рынке. Какое должно быть оптимальное время исполнения ордера на стороне брокера от клика до появления сделки? Время ниже 100 мс можно считать очень хорошим, большинство трейдеров, вероятно, не заметят разницы, даже если это значение поднимется примерно до 200 мс. Помните, что 100 мс = 0,1 секунды.

Конечно, чем быстрее брокер выполнит наши заказы, тем лучше. Следует помнить, что мы также должны следить за тем, чтобы пинг до платформы был как можно ниже.

Рекомендую подключаться напрямую к нашему роутеру кабелем, это дополнительно даст нам возможность быстрее среагировать.

Скорость исполнения ордеров особенно важна во времена высокой волатильности на рынке (здесь миллисекунды могут быть очень ценными и иногда решают, будет ли день прибыльным или убыточным), дневные трейдеры это прекрасно знают.

• Требуемая начальная маржа

Это минимальная сумма, которую мы должны внести, чтобы использовать счет данного типа. В последнее время требования большинства брокеров значительно снизились. Здесь в игру вступает здравый смысл, если мы хотим инвестировать 1000 рублей, но интересующий нас счет составляет от 10 000 рублей, это существенная разница, которая должна вызвать отказ этого брокера.

Служба поддержки клиентов

Качество обслуживания клиентов (иногда его отсутствие) очень важно, хотя и необходимо не всем. Бывает, что при инвестировании мы сталкиваемся с технической проблемой. Наша платформа может перестать работать из-за перегрузки сервера, инструмент может быть неправильно котируется, или инструмент может не открыться в стандартное время. Тогда что?

В такой ситуации важно обратиться к брокеру за разъяснениями. Для людей, которые не говорят свободно на иностранном языке, способность говорить по-русски будет очень важным фактором. В случае письменной жалобы также будет важно лично обратиться к брокеру с нашей жалобой - как долго мы ждем ответа и получим ли мы готовые формулы или электронные письма, написанные специально для нас.

Круглосуточная поддержка может быть очень полезной. Конечно, лучше всего, если вышеупомянутые ситуации просто не случаются с нами, но, к сожалению, мы не имеем на это никакого влияния. Такая страховка иногда стоит несколько более высоких транзакционных издержек.

Торговые платформы

Платформа, то есть наш рабочий инструмент, является одним из ключевых факторов, на которые мы должны обратить внимание при выборе брокера. Здесь мы можем подумать о многих аспектах, наиболее важными являются:

• стабильность;
• возможность эффективного управления рисками и эффективной торговли (торговля с графика);
• возможность увидеть свою работу в любое время.

Дополнительно (обучение, услуги и т. д.)

Всегда приятно, когда форекс-брокер предлагает обучение, интересный анализ или другие интересные преимущества, которые могут помочь нам в торговле. Мы также твердо говорим ДА всему этому типу!

Важно, чтобы ваш брокер давал вам шанс стать лучшими трейдерами. Брокеру необходимо повысить осведомленность своих клиентов, чтобы понять основы функционирования финансовых рынков. Хороший брокер Forex периодически организует семинары и вебинары, которые способствуют развитию знаний клиентов. Отсутствие этого в предложении создает впечатление, что он не воспринимает своих клиентов всерьез.

Обучение на финансовых рынках действительно очень дорогое, если брокер сам публикует образование, им стоит воспользоваться - часто это гораздо лучшие материалы, чем те, которые можно получить во время платного обучения.

Существует ли идеальный брокер

Ответ на поставленный вопрос вряд ли вас удовлетворит, потому что он – и да и нет. В зависимости от потребностей и ожиданий лучший брокер будет означать для всех что-то свое, а другие его особенности будут определять выбор. Самое главное - хорошо проанализировать потенциальных кандидатов и сделать осознанный выбор, который окупится в будущем.